Trang chủ » Kinh doanh » Chết theo đầu tư ủy thác Forex

Chết theo đầu tư ủy thác Forex

Tác giả:

Tiền của người ủy thác sẽ được dùng để đầu tư forex – kinh doanh trao đổi ngoại tệ, ngoại hối (Foreign Exchange – FX), nhiều rủi ro và lắm nguy hiểm.

Nghề “câu” cũng lắm công phu

Trong vai những người có tiền nhàn rỗi bí kênh đầu tư sinh lời, chúng tôi tìm đến mấy công ty nhận ủy thác đầu tư ở Hà Nội. Có một điểm chung đó là hầu hết các công ty đầu tư tài chính kiểu này đều “đánh” vào thị giác của khách hàng bằng cách phô trương sự thành đạt của mình thông qua các văn phòng sang trọng, lộng lẫy từ địa điểm cho đến nội thất.

Công ty H.N.V có trụ sở tại Ngọc Khánh với tổng diện tích sàn lên tới hơn 1.500m2, được nhân viên ở đây bật mí cho biết riêng tiền thuê mặt bằng cũng đã lên tới nhiều tỉ đồng. Toàn bộ nội thất bên trong được thiết kế khá long lanh. “Em mời các anh chị đi tham quan trụ sở của công ty em, để thấy công ty em làm ăn phát đạt thế nào. Nên các anh chị cứ yên tâm khi ủy thác đầu tư vào đây, bọn em sẽ “bắt” tiền của anh chị đẻ lãi khủng”, cô nhân viên “dụ khị”.

Để tăng thêm phần tin tưởng cho khách hàng, cô nhân viên còn dẫn chúng tôi xuống phòng làm việc của công ty, nơi có khoảng dăm chục nhân viên đang chăm chú theo dõi vào màn hình máy tính.

“Tiền của khách hàng gửi, chúng em sẽ dùng để đầu tư kinh doanh ngoại hối (forex). Đây là kênh đầu tư mới và mang lại lợi nhuận cực kỳ cao. Bọn em có đội ngũ chuyên gia đầu tư trên thị trường chuyên nghiệp lên tới hàng trăm người. Lúc này, một số nhân viên đang… đi ra ngoài, nên mới ít?!”.

Công ty K.T., có địa chỉ tại phố Trần Duy Hưng – Hà Nội, dù không thiết kế nội thất quá long lanh, nhưng lại đánh vào niềm tin khách hàng về sự hoành tráng của mình bằng cách thuê văn phòng tại địa điểm nổi tiếng với căn nhà được đồn là dát vàng. Nhân viên ở đây cũng “ngọt như đường cát, mát như đường phèn”, với đủ chiêu mời cà phê, nhậu nhẹt để tạo mối quan hệ với “con mồi”.

Nhưng, điều hấp dẫn nhất đó là các mức lãi suất ủy thác tiền gửi ở đây cao ngất ngưởng: 3%/tháng cho kỳ hạn gửi 3 tháng, 3,5%/tháng cho kỳ hạn gửi 6 tháng hoặc 1 năm. Như vậy, nếu mang tiền ủy thác đầu tư vào công ty này, chỉ cần “ngồi chơi xơi nước”, hằng tháng, tiền sẽ tự chạy vào tài khoản khách hàng, với mức lãi suất lên tới 36-42%/năm, gấp 5 – 6 lần mức lãi suất mà các ngân hàng đang huy động.

“Mức lãi suất “cứng” là thế, nhưng nếu gửi từ 2 tỉ trở lên, chúng em có thể thương lượng để nâng lãi suất lên cao hơn nữa. Đặc biệt, sắp tới, công ty có đợt tham quan dành cho những khách hàng ủy thác nhiều tiền, từ 2 tỉ trở lên, tại trụ sở chính của công ty ở Quảng Châu. Hiện đã có 12 người đủ mức vốn để tham gia”, nhân viên tên Nam ở đây ngọt nhạt.

Để khách hàng tin tưởng hơn, Nam cho biết hiện Công ty K.T. có khoảng 1.000 hợp đồng ủy thác, trong đó người ủy thác nhiều nhất là 2 tỉ, và kỷ lục này sắp bị phá vỡ bằng một hợp đồng lên tới 15 tỉ (!?).

Nam còn cho biết thêm một  dịch vụ cực kỳ hấp dẫn: mời khách hàng cùng tham dự vào đầu tư forex. Theo đó, khách hàng sau khi ủy thác vốn vào công ty, sẽ được quyền sử dụng 60% vốn ủy thác để tự đầu tư. Cụ thể hơn, khách hàng sẽ cùng tham gia giao dịch ngoại hối trong mạng lưới của công ty K.T. theo tỷ lệ: nếu gửi 1 tỉ đồng, khách được dùng 600 triệu đồng để tự đầu tư, và vẫn được hưởng mức lãi suất khủng 3%/tháng theo đúng quy định. Các quyết định mua bán đều do khách hàng tự đặt lệnh.

Nếu khách hàng lỗ (nhân viên ở đây không đề cập đến trường hợp khách hàng lãi), mức lỗ dưới 50% vốn tự kinh doanh (tức lỗ dưới 300 triệu đồng), thì khách hàng tự mất vốn, còn mức lãi suất vẫn hưởng nguyên. Nếu mức lỗ cao hơn 300 triệu đồng, tiền vốn mất, khách hàng cũng sẽ bị trừ lãi. Lúc này, mức lãi thực sẽ chỉ được tính với phần vốn còn lại trong tài khoản là khoảng 700 triệu đồng.

“Như thế, khách hàng cũng có phần thiệt thòi, nhưng có thể chống cháy bằng cách nộp thêm tiền vào để bù vào phần vốn kinh doanh thua lỗ. Nếu số tiền nộp vào đủ để khách hàng vượt qua số vốn 50%, thì khách vẫn được hưởng nguyên lãi suất”, nhân viên ở đây “mớm”.

Mềm hơn một chút, tại công ty H.N.V., các mức lãi suất ở đây chỉ bằng phân nửa so với Công ty K.T. Cụ thể: lãi suất kỳ hạn 3 tháng, chỉ ở mức 1,5%/tháng, kỳ hạn 6 tháng là 1,8%/tháng và kỳ hạn 1 năm là 2%/tháng. Ở đây, thậm chí còn “làm cao” đến mức kiên quyết không thỏa thuận lãi suất dù cho khách có gửi nhiều. Tuy nhiên, nếu là khách hàng gửi nhiều tiền, thì lãnh đạo công ty sẽ trực tiếp làm việc sẽ có những ưu đãi nhất định.

Trong khi đó, tại Công ty Cổ phần Đầu tư V (có địa chỉ ở quận Thanh Xuân – Hà Nội), tài khoản ủy thác kỳ hạn 3 tháng đến 24 tháng dao động từ 2-3%/tháng, tức tương đương 24-36%/năm. Theo các nhân viên tư vấn ở đây, khách hàng hoàn toàn yên tâm vào khoản tiền ủy thác của mình, vì V là công ty đầu tư tài chính hàng đầu, thu nhập chính là từ kinh doanh forex và khoản đầu tư này rất an toàn (?!).

Đầu tư forex: Cẩn thận với sới bạc chôn tiền

Vậy forex là cái gì mà nó có thể đem lại lợi nhuận khủng như vậy? Trong khi kinh tế khó khăn, doanh nghiệp chết hàng loạt, lãi suất trên thị trường ngân hàng liên tục “đại phá giá”, cho vay ngang bằng, thậm chí thấp hơn cả trần lãi suất huy động, nhưng các doanh nghiệp vẫn không vay vì làm ăn không có lãi? Nếu muốn trả lãi suất lên tới hơn 40%, ít nhất việc đầu tư kinh doanh của nơi nhận ủy thác phải có lãi từ 60%/năm trở lên – một mức lãi suất khó tưởng tượng kể cả trong thời kỳ kinh tế hưng thịnh nhất.

Đi tìm câu trả lời, chúng tôi được biết forex hiểu một cách đơn giản là kinh doanh ngoại hối, mà công việc của nhà đầu tư là giao dịch cặp ngoại tệ (trao đổi một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác, với mong muốn tỉ giá giữa cặp tiền này sẽ thay đổi để kiếm lời). Vì tỉ giá luôn biến động, cộng với tỉ lệ đòn bẩy rất lớn (1:500), nên về mặt lý thuyết, khả năng kiếm lời từ forex là rất cao và rất nhanh. Vì tính chất này, mà trên các diễn đàn mạng, không ít công ty đã sử dụng để chào mời, quảng cáo.

Trên trang lamchame, lời chào mời đầu tư ủy thác thị trường forex, vàng tài khoản nghe cực kỳ hấp dẫn: với số tiền tối thiểu là 1.000 USD, nhà đầu tư sẽ được nhận lợi nhuận cam kết từ 10-15%/tháng. Thậm chí, đây chỉ là mức lợi nhuận cam kết, còn thực tế sẽ cao hơn nhiều. Còn trên trang học viện forex, khách hàng được chào mời đầu tư ủy thác BackTest, chỉ từ 1.000 USD, sẽ “biến” thành 233.000 USD trong 5 tháng…

Tuy nhiên, lợi nhuận cao, cũng tỷ lệ thuận với rủi ro cực lớn. Tham khảo ý kiến các tay chơi forex, ngay cả trên diễn đàn mạng cũng kêu trời vì thua lỗ. Hùng, một thành viên tham gia forex cho biết đã nướng vào đây gần 200 triệu đồng và đang tìm mọi cách gỡ gạc. “Chơi forex chẳng khác gì hình thức đánh bạc, trong đó phần thắng luôn thuộc về nhà cái. Các chị đừng dại dột tin những lời đường mật của các nhân viên tư vấn mà ném tiền qua cửa sổ.

Việc đưa đi du lịch Quảng Châu như Công ty K.T thực chất chỉ là hình thức lấy mỡ nó rán nó: “Câu” khách nộp nhiều tiền, rồi rút ra một chút ít để làm mờ mắt khách hàng. Còn “chiêu” cho khách hàng kinh doanh tưởng là một ưu đãi dành cho người có vốn lớn, thì thực ra là một “ngược đãi” đối với người đóng tiền. Khách hàng nào trót tham gia vào, thua lỗ là cầm chắc. Lúc đó, để vớt vát, khách sẽ phải đóng thêm tiền. Mà càng đóng, chắc chắn sẽ càng thua lỗ, chỉ béo với công ty mà thôi”, Hùng không giấu được cay cú khi khuyến cáo chúng tôi.

Điều đáng nói là, dù là ủy thác đầu tư hay đứng ra tham gia “chơi” forex trực tiếp, nhà đầu tư cũng đang tham gia vào hoạt động đầu tư phi pháp, không được pháp luật bảo vệ, bởi theo luật sư Trương Thanh Đức, Chủ tịch Hội đồng tư vấn Công ty Luật Basico, đây là những hoạt động có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Giao dịch ngoại hối trên sàn quốc tế ở Việt Nam còn hạn chế, vì việc giao dịch này đòi hỏi phải có thao tác chuyển tiền, mà chuyển tiền đi nước ngoài phải qua ngân hàng. Còn nếu chuyển kênh không chính thức thì vi phạm pháp lệnh ngoại hối.

Bên cạnh đó, theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung, thì chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các họat động đầu tư. Như vậy, việc một doanh nghiệp nhận ủy thác đầu tư mà chưa đáp ứng các điều kiện, hoặc không được tổ chức và hoạt động theo những mô hình nêu trên, là chưa phù hợp với quy định của pháp luật. Nếu hoạt động này trở nên phổ biến, thì có thể tạo ra rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư và cả hệ thống tài chính – tiền tệ, ảnh hưởng đến an ninh trật tự xã hội.